Основные принципы комплаенс-контроля. М. А. Татчук

уменьшение уровня других рисков;

      ● создание системы управления операционным риском для управления риском на стадии возникновения негативной тенденции, а также системы быстрого и адекватного реагирования, направленной на предотвращение достижения операционным риском критически значительных размеров.

      Цели и задачи по управлению операционным риском реализуются на основе следующих принципов:

      ● принцип адекватности – адекватность системы управления операционным риском характеру и размерам деятельности организации;

      ● принцип непрерывности – непрерывное функционирование системы управления операционным риском, которое проводится на постоянной основе во всех структурных подразделениях организации;

      ● принцип централизованности – управление операционным риском осуществляется централизованно на единой нормативно-методической основе;

      ● процессный принцип – все процедуры управления и контроля рисков распределены на отдельные функции и операции, выполняемые разными структурными подразделениями на единой нормативно-методической основе, исключающей дублирование функций и конфликты интересов;

      ● измерение операционного риска проводится по принципу «от простого к сложному» по мере разработки более «продвинутых» систем и совершенствования системы управления операционными рисками;

      ● формирование у персонала культуры управления операционным риском, а также знаний об операционном риске, который может возникать в связи с выполнением им должностных обязанностей, а также мотивации сотрудников на выявление факторов (причин) операционного риска;

      ● регулярная оценка уровня операционного риска, присущего как существующим на момент оценки, так и разрабатываемым продуктам, видам деятельности, автоматизированным системам и процессам организации;

      ● минимизация и/или предотвращение операционных рисков на основе эффективной системы внутреннего контроля;

      ● применение мер по ограничению операционного риска, стоимость которых не превышает ожидаемую выгоду, получаемую от потенциального снижения операционных издержек;

      ● ведение постоянного мониторинга операционных рисков и операционных потерь, предоставление соответствующей информации в виде отчётов руководству организации;

      ● информирование на регулярной основе органов управления организации об уровне операционного риска.

      В целях построения эффективной системы управления операционными рисками организация определяет следующие направления внедрения системы управления операционными рисками:

      ● идентификация (выявление) операционных рисков по направлениям деятельности (бизнес-направлениям) организации, учёт и классификация инцидентов операционных рисков, сбор данных о размере потерь и вероятности наступления рисковых событий;

      ● оценка, мониторинг и предметный анализ операционных рисков, решение задач по минимизации (устранению) операционных рисков;

      ● регулирование