Цифровая валюта и майнинг: регулирование. Лиана Витальевна Пепеляева

появления новых предложений неудивителен. За очень короткий период была создана законодательная и подзаконная база регулирования целой отрасли – майнинга цифровой валюты. И, разумеется, в течение некоторого времени будет происходит дополнительное «точечное» регулирование.

      А теперь – несколько соображений по поводу возможности дальнейшего развития законодательства об обороте цифровой валюте. Полагаю, что такой процесс возможен, и причины для этого есть.

      Первая причина. Общий тренд развития рынка децентрализованных финансов, несмотря на высокую волатильность, демонстрирует рост интереса к ним государства и бизнес-сообщества. И хотя в некоторых странах существует запрет на майнинг и использование цифровой валюты, многие государства поддерживают развитие криптоиндустрии, хотя при этом идут по пути установления строгих правил ведения бизнеса в данной сфере, в том числе в части идентификации клиентов, а также лицензирования компаний, оказывающих услуги на крипторынке, и установления требований к их финансовой устойчивости.

      Обращу внимание на то, что Концепцией регламентирования оборота цифровых валют предусматривались аналогичные меры:

      • внесение организаторов системы обмена цифровых валют и операторов обмена цифровых валют в специальные реестры по аналогии с регулированием операторов, работающих на рынке цифровых прав;

      • наличие правил работы, согласованных с уполномоченным органом;

      • обеспечение идентификации участников операции, включая информацию об устройстве, с которого осуществлена транзакция, а также персональные данные физического лица (имя, адрес, дата рождения, адрес электронной почты, номер телефона, номер телефона устройства, имя пользователя, пароль); финансовая информация (данные банковского счета, включая номер банковского счета, номер, срок действия и CVC-код карты, используемой для приобретения активов); данные документов, удостоверяющих личность;

      • фиксация информации о транзакции (фиксируются дата, время, сумма, используемые валюты, данные получателя и отправителя);

      • проверка операции с цифровой валютой в целях выявления возможной связи с незаконной деятельностью;

      • хранение информации о сделке в информационной системе с указанием данных криптовалютных кошельков сторон сделки (предлагалось установить срок хранения информации: минимум 5 лет);

      • предоставление клиентам справок по операциям, необходимым для целей предоставления данных в ФНС России;

      • проведение тестирования клиентов в целях выделения квалифицированных инвесторов и другие процедуры.

      Банк России не поддерживал предлагаемое регулирование; в ранее рассмотренном Докладе Банка России «Криптовалюты» 2022 года была приведена позиция Банка России по этому вопросу.

      Тем не менее крипторынок развивается, и многие государства принимают решения о расширении криптовалютной инфраструктуры одновременно с установлением жесткого регулирования