Цифровая валюта и майнинг: регулирование. Лиана Витальевна Пепеляева

Банком России риски, проиллюстрирую аргументы по поводу волатильности криптовалют и использования их в незаконной деятельности с учетом актуальных данных.

      На рисунке 1 представлен скриншот изображения с сайта Coingecko[12], показывающий динамику глобальной капитализации крипторынка. На скриншоте видим капитализацию в ноябре 2021 года, которая почти подобралась к отметке 3 трлн долларов США (при этом на начало 2021 года она составляла менее 750 млрд долларов США). Затем от пика за 12 календарных месяцев происходит резкое сжатие рынка – в ноябре 2022 года капитализация составляет менее 900 млрд долларов США. Позднее тренд изменился и достаточно длительное время наблюдался существенный подъем с пиком почти 3,9 трлн долларов США в декабре 2024 года.

      Рис. 1. Скриншот изображения с сайта Coingecko.com – график общей капитализации мирового рынка криптовалют

      Приведу еще один пример недавнего резкого падения крипторынка: в период с 31 января 2025 года до 3 февраля 2025 года капитализация рынка криптовалют потеряла около 20 %. Падение Ethereum (второй по величине криптовалюты) было одним из крупнейших, составив почти 40 %. Динамику можно увидеть на рисунке 2[13].

      Рис. 2. Скриншот изображения с сайта Coingecko.com – график капитализации Ethereum (30.01–05.02.2025)

      Теперь приведу актуальную информацию по криптопреступлениям. 15 января 2025 года американская аналитическая компания Chainalysis представила доклад «Отчет о криптопреступлениях»[14], в релизе которого сказано: «Тенденции в сфере криптопреступности в 2025 году: объемы незаконной деятельности предвещают рекордный год, поскольку преступная деятельность в сфере блокчейна становится все более разнообразной и профессиональной».

      В докладе отмечено:

      «По мере роста популярности криптовалюты незаконная деятельность в блокчейне тоже стала более разнообразной. Например, некоторые злоумышленники в основном действуют вне блокчейна, но перемещают средства в блокчейн для отмывания денег.

      Мы ежегодно отчитываемся о некоторых определенных категориях – украденных средствах, рынках даркнета и программах-вымогателях, и это лишь некоторые из них. Однако с диверсификацией криптопреступности, включающей в себя все виды преступлений, незаконная экосистема в блокчейне становится все более профессиональной, а количество организаций и сетей, использующих криптовалюту, растет, как и сложность их операций. В частности, мы наблюдаем появление крупномасштабных сервисов в блокчейне, которые предоставляют инфраструктуру для различных видов незаконной деятельности, помогая отмывать незаконно полученную криптовалюту».

      По данным отчета, в 2024 году 40,9 млрд долларов в криптовалютах были получены на криптокошельки, связанные с незаконной деятельностью. И это минимальные на настоящее время оценки; цифры будут скорректированы в дальнейшем по мере выявления новых данных. Для примера компания указывает, что в отчете за 2023 год, опубликованном

12

URL: https://www.coingecko.com/ru/global-charts (дата обращения: 06.02.2025).

13

URL: https://www.coingecko.com/ru/Криптовалюты/эфириум (дата обращения: 06.02.2025).

14

URL: https://www.chainalysis.com/blog/2025-crypto-crime-report-in troduction/ (дата обращения: 08.02.2025).