Банковское право. Коллектив авторов

и депозиты, размещенные в имеющих инвестиционный рейтинг не ниже «ВВВ» по классификации иностранного рейтингового агентства Standard & Poor's или не ниже аналогичного по классификациям Fitch Ratings, Moody's в банках-нерезидентах стран, входящих в группу развитых стран, и в кредитных организациях-резидентах РФ;

      государственные долговые обязательства стран из числа группы развитых стран, имеющих инвестиционный рейтинг не ниже «ВВВ» по классификации иностранного рейтингового агентства Standard & Poor's или не ниже аналогичного по классификациям Fitch Ratings, Moody's;

      – открытие корреспондентских счетов, помимо корреспондентского счета в Банке России, только в имеющих инвестиционный рейтинг не ниже «ВВВ» по классификации иностранного рейтингового агентства Standard & Poor's или не ниже аналогичного по классификациям Fitch Ratings, Moody's, в банках-нерезидентах стран, входящих в группу развитых стран, и в кредитных организациях-резидентах РФ.

      Порядок регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции (НДКО), установлен Положением об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции, утвержденным ЦБ РФ 21.09.2001 № 153-П, согласно которому НДКО вправе осуществлять перечисленные ниже банковские операции (п. 1.2.1) и сделки (п. 1.2.2) в валюте РФ и при наличии соответствующей лицензии в иностранной валюте:

      1) банковские операции:

      – привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок);

      – размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;

      – купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме (данную операцию НДКО вправе осуществлять исключительно от своего имени и за свой счет);

      – выдача банковских гарантий;

      2) сделки, разрешенные к осуществлению кредитными организациями в соответствии со ст. 5 Закона о банках (в том числе с ценными бумагами в соответствии с требованиями федеральных законов).

      НДКО не вправе осуществлять следующие банковские операции:

      – привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и юридических лиц во вклады до востребования;

      – открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

      – осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

      – инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

      – купля-продажа иностранной валюты в наличной форме;

      – привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

      – осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

      НДКО не разрешается открывать филиалы и создавать дочерние организации за рубежом.

      По мнению ряда экспертов, правовое регулирование статуса небанковских кредитных