Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. П. В. Ревенков

(банками, инвестиционными компаниями, пунктами обмена валюты).

      В обязанности Банковской комиссии также входят инспекторские проверки кредитных учреждений и инвестиционных компаний, которые подразделяются на общие и тематические. Общие анализируют систему противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в ходе любой обычной проверки кредитной организации. Тематические проверки проводятся по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или по вопросам противодействия финансированию терроризма.

      3.7. Бельгия

      В настоящее время в Бельгии одним из основных нормативных актов, действующих в сфере ПОД/ФТ, является Закон «О предупреждении использования финансовой системы в целях „отмывания капиталов“». Согласно данному Закону, деятельностью, связанной с легализацией (отмыванием) капиталов, является изменение формы или трансферт капиталов или другого имущества в целях:

      • сокрытия или маскировки их незаконного происхождения или оказания помощи лицу, которое участвует в реализации правонарушения, результатом которого являются преступные капиталы или имущество, а также иные действия, позволяющие избежать юридических последствий противоправных финансовых операций;

      • сокрытия или маскировки природы происхождения, местонахождения, владения, перемещения или собственности капиталов или имущества, преступное происхождение которых известно;

      • приобретения, владения или использования капиталов или имущества, преступное происхождение которых известно;

      • участия в одном из деяний, указанных в трех предыдущих положениях;

      • а также объединение нескольких лиц для совершения указанных деяний, оказание помощи, подстрекательство или советы кому-либо в области конкретного финансового преступления или оказание содействия в его осуществлении.

      Законом «О предупреждении использования финансовой системы в целях „отмывания капиталов”», исходя из тематики профессиональной деятельности, установлен перечень юридических и физических лиц, которые обязаны оказывать помощь в выявлении фактов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. В этот перечень входят:

      • Национальный банк Бельгии;

      • финансово-кредитные учреждения;

      • биржевые агентства;

      • страховые общества;

      • почта;

      • бюро по обмену валюты и депозитарии;

      • касса депозитов и консигнаций;

      • общества по управлению капиталами и недвижимостью;

      • консалтинговые фирмы по капиталовложениям;

      • физические и юридические лица, которые в рамках профессиональной деятельности покупают за наличные деньги иностранную валюту, валютные чеки или производят операции с кредитными и платежными картами;

      •