Банковское право. Коллектив авторов

Банка России. Межрегиональная проверка – проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.

      В зависимости от объема уполномоченные представители Банка России проводят два вида проверок кредитных организаций: комплексные и тематические. Комплексная проверка – проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации за определенный период ее деятельности. Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней. Тематическая проверка – проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией за определенный период ее деятельности. Тематическая проверка кредитной организации проводится в срок до 35 рабочих дней.

      При необходимости срок проведения комплексной или тематической проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки кредитной организации, но не более чем на 35 рабочих дней для региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для межрегиональной проверки.

      В зависимости от конфиденциальности информации о проведении проверки могут осуществляться:

      – проверки без предварительного уведомления кредитной организации;

      – проверки с предварительным уведомлением кредитной организации.

      Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю кредитной организации и может содержать требования о совершении конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки, в частности:

      – подготовки документов по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения;

      – проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его организационно-техническими средствами;

      – совершении иных действий.

      При этом проверка по вопросу соблюдения требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма во всех случаях осуществляются без предварительного уведомления кредитной организации.

      Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации, за исключением случаев, если такая проверка проводится:

      – в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;

      – по мотивированному решению Совета директоров Банка России. Такое решение Совета директоров Банка России может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего