КриптодетективЪ – Цепная Безопасность. Александр Викторович Подобных

а также оперативное возмещение ущерба жертвам таких действий. Проблемой расследования подобных преступлений названа длительность получения информации от банков, что в среднем занимает около месяца.

      Что предлагает МВД

      Законопроект, предложенный МВД, предлагает дополнить Уголовно-процессуальный кодекс новой статьей 115.2. В соответствии с её положениями, следователи с согласия руководителя или дознаватели с согласия прокурора смогут направлять запросы в банки для блокировки денежных операций по банковским счетам, вкладам, депозитам, электронным денежным средствам, а также авансовым платежам за услуги связи. Такие меры могут применяться при наличии достаточных оснований полагать, что указанные счета использовались в преступных целях.

      Статус следователей и дознавателей в данном процессе различается. Следователь – это отдельная должность, предполагающая полномочия для проведения предварительного расследования. Дознаватели, в свою очередь, могут быть назначены из числа сотрудников органа дознания, таких как оперуполномоченные отдела экономической безопасности и противодействия коррупции. Это расширяет круг лиц, уполномоченных применять меры блокировки.

      Для реализации данной инициативы также предлагается внесение изменений в статью 26 закона «О банках и банковской деятельности». Поправки позволят следователям и дознавателям получать доступ к банковской тайне без решения суда. На текущий момент такое право имеют только Центробанк и Агентство по страхованию вкладов, и исключительно при условии наличия судебного решения.

      Блокировка операций подразумевает запрет на любые действия с денежными средствами на счете. Владельцы счетов не смогут распоряжаться средствами, снимать наличные, переводить деньги или закрывать счета. В то же время ограничение распространяется только на ту сумму, которая, по предположению следствия, была получена в результате преступной деятельности.

      Срок блокировки операций ограничивается десятью днями, что объясняется необходимостью этого периода для получения дополнительных сведений, подтверждающих связь счета с противоправной деятельностью. Если в этот срок подтверждений не будет получено, доступ к счету восстанавливается. В случае наличия достаточных оснований на следующий шаг – арест средств – потребуется судебное решение.

      Запрос на блокировку может быть инициирован не только следователем или дознавателем, но и руководителем следственного органа, начальником органа дознания или самим органом дознания. Банк обязан исполнить требование в течение 24 часов после получения уведомления, а также предоставить информацию о счёте клиента.

      Законопроект предусматривает, что идентификация лица, чей счёт подлежит заморозке, может быть осуществлена на основании различных данных. Это может быть номер телефона, номер платёжной карты, номер договора или иная информация, которая позволит банку установить клиента и соответствующий счёт. Это даёт возможность заморозить средства даже