Основные принципы комплаенс-контроля. М. А. Татчук

риска при осуществлении определённых операций либо сделок.

      10

      Список присущих рисков с описанием источников риска, вероятностей риска, мероприятий воздействия на риск и т. д.

      11

      Случайная величина (или событие), непосредственно влияющая на текущий уровень величины риска.

      12

      Стоимостная оценка подверженности риску, которая может выражаться как сумма возможных потерь вследствие изменения факторов риска.

      13

      Далее к таким практикам и стандартам будет применяться термин «best practice».

      14

      Группа банковских услуг, которая служит для проведения расчётов между участниками внешнеторговых сделок и обеспечивает надёжность выполнения сторонами договора взятых на себя обязательств. К ним относятся:

      ● Аккредитив – условное денежное обязательство, принимаемое банком (банком-эмитентом) по поручению приказодателя (плательщика по аккредитиву).

      ● Банковская гарантия – выдаваемое банком (гарантом) по просьбе другого лица (принципала) безотзывное обязательство уплатить указанному принципалом третьему лицу (бенефициару) определённую денежную сумму в соответствии с условиями гарантии. Аналогом банковской гарантии является резервный аккредитив (англ. Standby Letter of Credit).

      ● Документарное инкассо – письменное обязательство банка по поручению доверителя получить причитающиеся ему суммы или подтверждение оплаты в установленный срок непосредственно от плательщика или через другой банк.

      ● Чистое инкассо – инкассирование финансовых документов (векселей, чеков, платёжных расписок и т. п.), которые используются для получения платежей в том случае, если они не сопровождаются коммерческими документами (счетами-фактурами, транспортными, страховыми документами).

      15

      Критерии приведены в приложении № 2.

      16

      Ограничения на долю тех или иных активов либо различных портфелей организации по определённым признакам, включающие:

      ● лимит кредитного портфеля;

      ● максимальную долю ценных бумаг во всех портфелях;

      ● лимиты казначейского портфеля ценных бумаг (без учёта кредитно-инвестиционного портфеля);

      ● лимиты кредитно-инвестиционного портфеля;

      ● лимиты на осуществление сделок репо (англ. repurchase agreement, repo) – сделка купли (продажи) ценной бумаги с обязательством обратной продажи (покупки) через определённый срок по заранее определённой в этом соглашении цене.

      17

      Ограничивают потери (убытки) при проведении операций с контрагентами, находящимися в различных странах, с учётом общей экономической и политической ситуации в соответствующей стране.

      18

      Несовпадение активов (требований) и пассивов (обязательств) в иностранной валюте. Различают длинную (англ. long) и короткую (англ. short) позиции. При длинной позиции организация в ожидании роста курса приобретает базовую валюту, при короткой позиции в ожидании снижения курса продаёт её.

      19

      Ограничивают