Финансовый мониторинг. Том I. Коллектив авторов

а главное, финансирование терроризма – это такая мировая проблема, которая затрагивает не только внутринациональное право, но в значительной мере право международное. Вот почему финансовые разведки в различных странах обмениваются информацией, прежде всего о террористах и подготавливаемых ими террористических актах, о тех лицах и организациях, которые финансируют терроризм. Обмен информацией регулируется внутринациональным и международным правом. В том числе и по вопросам отмывания доходов, полученных преступным путем.

      Не менее важно улучшать практику и контролировать риски в системе ПОД/ФТ. А эта проблема во многом решается за счет взаимодействия между финансовыми разведками различных государств. Даже сам процесс становления финансовой разведки в России во многом сопровождался творческим изучением зарубежного опыта в этой области[39].

      Принцип конфиденциальности

      И в рекомендациях ФАТФ, и в законодательстве различных стран, включая законы России, этот принцип рассматривается как один из профессиональных принципов деятельности финансовых разведок. Вместе с тем требование конфиденциальности проверочной информации закон адресует не только служащим государственных органов, служащим Банка России, но и всем тем субъектам финансового рынка, которые так или иначе задействованы в идентификации своих клиентов и выявлении сомнительных сделок.

      К примеру, Закон № 115 запрещает работникам кредитных организаций и других субъектов, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами и имуществом, разглашать соответствующую информацию и ставить клиентов в известность о том, что в отношении них или их корреспондентов проводится проверка по основаниям ПОД/ФТ. Соответственно этому принципу, наука должна проводить исследования, и давать свои предложения по совершенствованию норм права и внутренних документов, субъектов, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами, которые регламентируют проверочные процедуры.

      Принцип изучения зарубежного опыта противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

      Международное сотрудничество в сфере ПОД/ФТ – это одно из направлений в финансовом мониторинге[40]. В рамках этого международного взаимодействия существует возможность изучения соответствующего опыта других стран.

      Во-первых, это новая наука, которая возникла в нашей стране совсем недавно – в начале XXI века – и пока еще представлена ограниченным количеством исследований.

      Учебной литературы практически нет, потому что созданию учебной литературы предшествует научная литература в виде научных статей и монографий, а их еще совсем мало. А между тем знания в области финансового мониторинга нужны не только для обучения студентов, но и для повышения профессиональных качеств тех, кто работает в кредитных и других организациях, осуществляющих сделки и операции с денежными

39

См.: Зубков В А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Ноябрь № 15/201. C. 9.

40

См.: Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А. Указ. соч. С. 9.