115-ФЗ? Я ХЗ!. Марат Самитов

итить свой бизнес в тех ситуациях, когда банки блокируют их счета по Федеральному закону № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ). Проводит семинары для предпринимателей и лекции для практикующих адвокатов.

      Клиенты называют Александру адвокатом по 115-ФЗ. Она является самым опытным специалистом в области ХЗ, так как живет с этим федеральным законом с 2001 года – с момента вступления его в силу. Пройдя долгий путь от менеджера по работе с клиентами до руководителя отдела финансового мониторинга, Александра освоила не только сам 115-ФЗ, но и все его отсылочные нормы, подзаконные акты, методические рекомендации, внутренние правила банков, внутренние инструкции.

      Александра является основателем проекта «Грамотный банкинг», с которым можно ознакомиться в сети Интернет и в Telegram.

      Марат Самитов

      Предприниматель, основатель и владелец компании «Самитов Консалтинг», специализирующейся на юридическом и бухгалтерском сопровождении бизнеса. Автор книги «Как экономить на налогах, используя законные способы» и публикаций в профессиональных СМИ. Наставник «Фабрики предпринимательства». Ведет самый крупный в России Telegram-канал по налоговой тематике «Налоги. Законы. Бизнес» и YouTube-канал «Бухгалтерия. Перезагрузка».

      Марат выступает экспертом и автором публикаций в изданиях, известных в сфере бухгалтерии и налогов («Российская газета», «РБК», «Практическое налоговое планирование», «Клерк», «Деловой мир» и т. д.).

      Ссылки на Telepram, Vk, и YouTube.

      Авторы создали инструкцию с разъяснениями и подробным алгоритмом действий в любой непонятной ситуации, связанной с 115-ФЗ. После прочтения книги у вас вряд ли останутся вопросы об этом законе. Если будет необходимо сопровождение конкретно по вашей ситуации, напишите нам.

      Список сокращений

      IP-адрес – уникальный числовой идентификатор устройства в компьютерной сети, работающий по протоколу IP.

      MAC-адрес – уникальный идентификатор, присваиваемый каждой единице активного оборудования или некоторым их интерфейсам в компьютерных сетях Ethernet.

      SIM-карта – идентификационный электронный модуль абонента, применяемый в мобильной связи.

      ВС – Верховный суд.

      ГК РФ – Гражданский кодекс РФ.

      ГСМ – горюче-смазочные материалы.

      ДБО – дистанционно-банковское обслуживание.

      ЕАГ – Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма – региональная группа по типу ФАТФ (FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering).

      ЕГРИП – Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

      ЕГРЮЛ – Единый государственный реестр юридических лиц.

      ЗСК (KYC) – платформа «Знай своего клиента» (Know your customer).

      ИНН – идентификационный номер налогоплательщика.

      ИП – индивидуальный предприниматель.

      ИФНС – Инспекция Федеральной налоговой службы.

      ККТ – контрольно-кассовая техника.

      КоАП РФ – Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.

      Комплаенс. AML – букв. соответствие каким-либо внутренним/внешним требованиям или нормам. AML – Anti-Money Laundering – противодействие отмыванию денег.

      МАНИВЭЛ – Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег – региональная группа по типу ФАТФ, в задачу которой входит распространение политики международных стандартов в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на страны Европы.

      МК ЦБ РФ – Межведомственная комиссия ЦБ РФ.

      НДС – налог на добавленную стоимость.

      НДФЛ – налог на доходы физических лиц.

      НК РФ – Налоговый кодекс РФ.

      ОД/ФТ – отмывание денег и финансирование терроризма.

      ОКВЭД – Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

      ОСНО – общая система налогообложения.

      ПВК по ПОД/ФТ – Правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

      ПОД/ФТ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

      ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма / и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

      ПСН – патентная система налогообложения.

      ПТС – паспорт транспортного средства.

      СРО – саморегулируемая организация.

      УСН – упрощенная система налогообложения.

      ФАТФ – Группа разработки финансовых мер