Название | Комментарий к Федеральному закону от 31 июля 2020 г. № 259‑ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (постатейный) |
---|---|
Автор произведения | А. Н. Борисов |
Жанр | Юриспруденция, право |
Серия | |
Издательство | Юриспруденция, право |
Год выпуска | 2021 |
isbn | 978-5-7205-1750-2 |
Информационным письмом Росфинмониторинга от 4 декабря 2018 г. № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов»[26] направлены Методические рекомендации по установлению сведений о бенефициарных владельцах, которые подготовлены в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга по организации и осуществлению ими внутреннего контроля.
11. Часть 11 комментируемой статьи исключает из сферы действия требований комментируемого Закона обращение безналичных денежных средств, электронных денежных средств, а также выпуск, учет и обращение бездокументарных ценных бумаг. Законопроектом, подготовленным к принятию во втором чтении, предлагалось установить, что комментируемый Закон не регулирует только отношения, связанные с эмиссией, учетом, хранением и обращением бездокументарных ценных бумаг.
Безналичные денежные средства и бездокументарные ценные бумаги наряду с цифровыми правами указаны в приведенной выше ст. 128 «Объекты гражданских прав» части первой ГК РФ в качестве видов имущественных прав.
Понятие «безналичные денежные средства» законодательно не определено. в пункте 3 ст. 861 «Наличные и безналичные расчеты» § 1 «Общие положения о расчетах» гл. 46 «Расчеты» части второй ГК РФ (здесь и далее в ред. Федерального закона от 26 июля 2017 г. № 212-ФЗ[27]) установлено, что безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями (далее – банки) с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором. Согласно п. 1 ст. 862 «Формы безналичных расчетов» названного параграфа безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями.
Понятие «электронные денежные средства» определено в п. 18 ст. 3 «Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе» Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»[28].
Согласно указанному пункту (в ред. Федерального закона от 2 августа 2019 г. № 259-ФЗ): электронные денежные средства – это денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию
25
pravo.gov.ru, 2016, 23 июня.
26
СПС.
27
pravo.gov.ru, 2017, 26 июля.
28
СЗ РФ, 2011, № 27, ст. 3872.