Как защититься от мошенничества на финансовом рынке. Виктор Зверев

мошенничества поможет не попасть на удочку злоумышленника и не потерять денежные средства, ведь вернуть их самостоятельно практически невозможно.

      В пособии рассмотрены возможные схемы мошенничества и средства защиты на финансовом рынке, приведены примеры мошенничества и расплаты за преступления.

      Описаны реальные случаи злоупотреблений служебным положением руководством и менеджерами компаний, различные аферы за рубежом и в России в виде финансовых пирамид, махинации дилеров при торговле ценными бумагами и другие виды мошенничества.

      Авторы приводят большое количество примеров из жизни, некоторые из которых могут быть знакомы читателю по жизни и позволят проследить различные обстоятельства, создающие возможность для совершенствования мошенничества.

      Рассмотрены возможные методы и средства защиты от разного рода мошенничества с использованием как законодательных актов, так и рекомендаций специалистов о том, как сохранить свои сбережения и куда лучше вложить деньги для получения относительно стабильного дохода, в том числе и в период кризиса.

      Пособие даёт возможность почерпнуть ряд практических знаний, способных оказать неоценимую помощь при встрече с мошенничеством как предпринимателям, так и всем гражданам.

      Мошенничество рассматривается авторами в основном на уровне хозяйствующего объекта, что может помочь руководителям российских предприятий, инвесторам (юридическим и физическим лицам) систематизировать своё представление о мошенничестве и научиться распутывать целый комплекс проблем по их отдельным, заметным каждому симптомам.

      Информация из данной книги может быть интересна также научным работникам, преподавателям, аспирантам и всем, кто профессионально занимается изучением проблем на финансовом рынке.

      Введение

      Виды мошенничества на финансовом рынке весьма разнообразны и постоянно обновляются, но суть их остаётся неизменной – получение в результате различных махинаций денежных средств. Мошенничество на финансовом рынке России – это форма хищения денежных средств, ценных бумаг, имущества и других ценностей, получившая весьма широкое распространение в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской деятельности. В соответствии со ст. 159 Уголовного кодекса РФ мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

      В современных условиях работы финансового рынка мошенники приспосабливаются к новым формам и методам предпринимательской деятельности, учитывают специфику и конъюнктуру при формировании рыночных отношений и совершают преступления с учётом изменяющейся обстановки. Криминальные элементы порой находятся в тесной взаимосвязи с работниками госаппарата, руководителями банковских структур, других органов.

      Существующие виды мошенничества на финансовом рынке можно отнести к категории технически сложных по замыслу и исполнению преступлений. Организаторы и исполнители, совершающие противозаконные деяния в экономической сфере, нередко обладают высокой квалификацией и глубокими знаниями в области информационных технологий и психологии, используя их при подготовке, совершении и сокрытии своих преступлений.

      Для борьбы с мошенничеством применяются разные методы и средства. Во многих странах государственные органы совершенствуют законодательство, но это не всегда защищает инвесторов.

      1. Мотивы и типы мошенничества на финансовом рынке

      Сегодняшний мировой финансовый кризис выявил множество случаев мошенничества как в России, так и за рубежом. От него страдают как компании и банки, так и физические лица.

      Мошенничество – как стихия. Её практически не остановить. Она была, есть и будет всегда, пока есть возможность для злоумышленников обходить законы.

      В последнее время в России растёт число мошеннических операций на финансовом рынке с ценными бумагами, вкладами на депозиты, преднамеренным банкротством банков и других видов мошенничества.

      Ещё классики литературы И. Ильф и Е. Петров писали о наличии 400 «честных» способов отъёма денег при условии соблюдения уголовного кодекса. В настоящее время в России наблюдается значительный рост хищений путём мошенничества, ущерб от которых исчисляется многими сотнями миллиардов рублей.

      На финансовом рынке можно выделить следующие группы мошенников:

      1. Люди, заранее желающие обмануть и для этого разрабатывающие соответствующие схемы и приёмы воровства и обмана. К ним можно отнести рейдеров, создателей различного вида финансовых пирамид, людей, получающих кредиты по поддельным документам и, конечно, руководителей и акционеров некоторых банков – организаторов их преднамеренного банкротства. Преднамеренное банкротство стало одной из частых схем мошенничества банков. В условиях предоставления гарантий вкладчикам со стороны Ассоциации по страхованию вкладов (АСВ) в размере 1 400 000 руб. банки заманивают клиентов большим процентом по депозиту, собирают деньги, выдают кредиты своим фирмам-однодневкам, которые переводят деньги в офшоры,